HOTMANOGLU

Concierge Bankacı: 8 Milyon Dolarlık Medicare Dolandırıcılığını Aklamanın Anatomisi

Fri, 14 Aug 2026 00:00:00 +0000

Renat Abramov, Brooklyn’deki Sheepshead Bay şubesinde bir bankanın relationship manager’ıydı. Müşteri portföyü, tıbbi ekipman şirketlerinin kağıt üzerindeki sahipleri olan ve çoğu ABD’de yasal statüsü bulunmayan bireylerden oluşuyordu. Bu şirketler aracılığıyla Medicare ve özel sağlık sigortacılarına sahte tıbbi ekipman talepleri iletiliyordu. Abramov’un rolü ise bu sahte yapıyı finansal sistemin içinden tutmaktı. Ağustos 2026’da verilen 18 aylık hapis cezasıyla sonuçlanan dava, ABD Adalet Bakanlığı’nın şimdiye kadar yargıladığı en büyük sağlık dolandırıcılığı davası olarak tanımlanan Operation Gold Rush’ın bir parçası.

Temmuz 2026: İhracat Rekoru Kırdı, Açık Yüzde 14 Büyüdü

Sun, 09 Aug 2026 00:00:00 +0000

Türkiye Temmuz 2026’da 25 milyar 621 milyon dolarlık ihracatla temmuz ayları için bugüne kadarki en yüksek rakama ulaştı. Ticaret Bakanlığı’nın açıkladığı geçici verilere göre bu sonuç, geçen yılın aynı ayına kıyasla yüzde 2,9’luk bir büyümeye karşılık geliyor. Başlık olumlu görünüyor. Ama aynı tabloda ithalat yüzde 5,2 artarak 32 milyar 989 milyon dolara çıktı ve dış ticaret açığı yüzde 14 genişleyerek 7 milyar 368 milyon dolara ulaştı.

İki Hız, Bir Makas

Temmuz 2025’te ihracat 24 milyar 909 milyon dolar, ithalat 31 milyar 372 milyon dolardı. Bir yılda ihracat 712 milyon dolar artarken ithalat 1 milyar 617 milyon dolar yükseldi. Fark, 905 milyon dolar. Bu sayı aslında açığın neden büyüdüğünü tek başına özetliyor: ihracat artıyor, ama ithalat daha hızlı artıyor.

Sistem Çalışıyordu, Eşik Yanlıştı: Merrill Lynch'in 7,5 Milyon Dolarlık Faturası

Thu, 16 Jul 2026 00:00:00 +0000

29 Haziran 2026’da SEC, Bank of America’nın aracı kurum kolu Merrill Lynch’e 7,5 milyon dolar ceza kesti. Gerekçe çoğu enforcement vakasından farklıydı. Merrill’in şüpheli işlem izleme sistemi eksik değildi. Sistem vardı, çalışıyordu, işlemleri gruplayıp risk skoru üretiyordu. Sorun sistemin kendisinde değil, sistemin nasıl ayarlandığındaydı.

Bu ayrım önemli, çünkü uyum ekiplerinin çoğu hâlâ “izleme sistemimiz var mı” sorusuna odaklanıyor. Merrill vakası regülatörün artık çok daha zor bir soru sorduğunu gösteriyor. Sistemin var olması yetmiyor. Eşiğin neden o değerde olduğunu, en son ne zaman doğrulandığını ve testler bir zafiyet gösterdiğinde ne yapıldığını da savunabilmeniz gerekiyor.

Alarmı Kim İnceliyor? Agentic AI Artık Soruşturmayı Kendisi Yürütüyor

Wed, 15 Jul 2026 00:00:00 +0000

AML dünyasında uzun süredir sorulan soru şuydu: “Yapay zekanız var mı?” 2026’da bu soru anlamını yitirdi. Artık doğru soru şu: Yapay zeka gerçekten işi yapıyor mu, yoksa sadece analistin işini kolaylaştırıyor mu?

Sektör son iki yılda üç aşamadan geçti. Önce tahmine dayalı modeller geldi, alarmları risk sırasına diziyordu. Sonra üretken yapay zeka copilot’ları geldi, analiste özet çıkarıyor, bağlam sağlıyordu. Şimdi üçüncü aşamadayız. Agentic AI, yani ajan tabanlı yapay zeka. Bu sistemler alarmı sadece işaretlemiyor, soruşturmanın kendisini uçtan uca yürütüyor.

Kapalıçarşı'dan Soğuk Cüzdana: 193 Milyar Liralık Aklama Ağının Anatomisi

Fri, 12 Jun 2026 00:00:00 +0000

5 Haziran 2026 sabahı, şafak vakti, İstanbul merkezli 27 ilde polis ekipleri yüzlerce adrese eş zamanlı baskın düzenledi. Hedefte 104 şüpheli vardı. Soruşturma dosyasındaki rakam ise Türk mali suç tarihinin en çarpıcı tespitlerinden biriydi: 193 milyar 367 milyon 615 bin 703 TL. MASAK raporlarına giren bu işlem hacmi, yaklaşık 4 milyar dolara karşılık geliyor.

Üstelik bu paranın önemli bir kısmı, ne özel bankacılık müşterilerinin ne de büyük şirketlerin hesaplarından geçti. Paranın geçtiği hesaplar, işsiz, düzenli geliri olmayan ve maddi sıkıntı içindeki sıradan vatandaşlara aitti.

22 Telegram Kanalı, 17 Yüz Değiştirme Aracı, Bir Gerçek: Biyometrik Doğrulama Kırıldı

Fri, 05 Jun 2026 00:00:00 +0000

Nisan 2026’da MIT Technology Review bir araştırma yayınladı. Telegram’da 22 açık kanal ve grup tespit edildi. Hepsi aynı şeyi satıyordu: KYC biyometrik doğrulamasını atlatma araçları. Sanal kamera yazılımları, çalıntı biyometrik şablonlar, deepfake video oluşturucular ve Android hooking framework exploit’leri.

Hedefler arasında Binance, BBVA ve Revolut vardı. Kanallar Çince, Vietnamca ve İngilizce olarak faaliyet gösteriyordu. Bazıları aynı satıcı kimlikleri tarafından çapraz tanıtılıyordu.

Bu artık münferit bir tehdit değil. Sumsub’un 2026 verilerine göre deepfake, küresel fraud vakalarının yüzde 11’ini oluşturuyor. 2024’te bu oran yüzde 7’ydi. iProov sanal kamera saldırılarında yüzde 2.665 artış tespit etti. Veriff’in 2026 Kimlik Dolandırıcılığı Raporu deepfake fraud’da yüzde 300 artış belgeledi.

İran'ın Kripto Altyapısı Tek Günde Çöktü: OFAC 4 Borsayı Yaptırıma Aldı, 40 Milyar Dolar Dondu

Thu, 04 Jun 2026 00:00:00 +0000

2 Haziran 2026. ABD Hazine Bakanlığı’nın Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) tek bir günde İran’ın dijital varlık ekosisteminin kalbine dört ayrı darbe vurdu. İran’ın en büyük kripto borsası Nobitex, ikinci büyük borsa Wallex, üçüncü büyük borsa Bitpin ve köklü borsa Ramzinex eş zamanlı olarak SDN (Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlar) listesine eklendi.

Bu, Treasury’nin İran’ın dijital varlık ekosistemine yönelik tarihindeki en büyük eylemi. Ve sadece kurumları değil, bireyleri de hedef aldı. Nobitex’in yönetim kurulu başkanı ve eski CEO’su Amir Hossein Rad, mevcut CEO Seyed Ali Khoee ve kurucu ortaklar Seyed Mohammad Ali Aghamir ile Seyed Mohammad Aghamir doğrudan yaptırım listesine alındı.

90 Sahte İnsan, Sahte Uzmanlar, Sahte Kârlar: Dolandırıcılığın Yeni Adı "Truman Show"

Tue, 02 Jun 2026 00:00:00 +0000

Bir WhatsApp grubuna davet edildiğinizi düşünün. Grupta yaklaşık 90 kişi var. İki finansal uzman her gün piyasa analizi paylaşıyor. Günlük işlem önerileri veriyor. Diğer üyeler kârlarını paylaşıyor, birbirlerini tebrik ediyor, sorular soruyor. Herkes aynı dili konuşuyor, akıcı ve doğal. Bazı üyeler size özel mesaj atıyor, deneyimlerini anlatıyor, güven veriyor.

Haftalarca bu grubun içinde kalıyorsunuz. Uzmanların analizleri tutarlı. Diğer üyelerin kârları gerçek görünüyor. Sonra size özel bir yatırım platformu öneriliyor. Uygulamayı Google Play’den veya App Store’dan indiriyorsunuz. Gerçek bir uygulama mağazasından, gerçek bir uygulama. Para yatırıyorsunuz. Ekranda kârlarınız artıyor. Her şey işe yarıyor gibi görünüyor.

Sahte Kredi Portföyleri, Rüşvetli Merkez Bankası Yetkilileri, İstihbarat Birimi: Brezilya'nın 10 Milyar Dolarlık Banka Skandalı

Fri, 22 May 2026 00:00:00 +0000

Banco Master, Brezilya’nın São Paulo kentinde faaliyet gösteren orta ölçekli bir bankaydı. Sektörde dikkat çekiyordu çünkü mevduat sertifikalarına (CDB) piyasa ortalamasının çok üzerinde faiz ödüyordu. Yatırımcılar yüksek getiriye akın etti. Bankanın net değeri 2018’de 200 milyon Real’den 2024’e kadar 4,7 milyar Real’e çıktı.

18 Kasım 2025’te Brezilya Merkez Bankası Banco Master’ı tasfiyeye aldı. Aynı gün Federal Polis “Operasyon Compliance Zero” adlı operasyonu başlattı ve bankanın sahibi Daniel Vorcaro tutuklandı.

O günden bu yana ortaya çıkan tablo, Brezilya tarihinin en büyük banka dolandırıcılığını oluşturuyor. Tahmini muhasebe deliği: 52 milyar Real, yaklaşık 10 milyar dolar. İki Yüksek Mahkeme yargıcı skandala bulaştı. Merkez Bankası yetkilileri rüşvet aldı. Eski cumhurbaşkanlarına uzanan siyasi bağlantılar belgelendi. Ve banka sahibi eleştirel bir gazeteciye silahlı saldırı planladı.

100 Model, 10 Milyar Dolar, 5,4 Milyon Kullanıcı: Binance'ın AI Güvenlik Raporu Ne Söylüyor?

Fri, 15 May 2026 00:00:00 +0000

Binance bu hafta güvenlik raporunu yayınladı. Rakamlar çarpıcı: Ocak 2025’ten Mart 2026 sonuna kadar 15 aylık dönemde AI destekli güvenlik sistemleri 10,53 milyar dolarlık potansiyel kullanıcı kaybını engelledi. 5,4 milyon kullanıcı korundu.

Sadece 2026’nın ilk çeyreğinde 22,9 milyon scam ve phishing girişimi yakalandı. 1,98 milyar dolar korundu. Günlük 9.600’den fazla risk uyarısı kullanıcılara gönderildi. 36.000’den fazla zararlı cüzdan adresi kara listeye alındı.

Bu rakamlar tek başına etkileyici. Ama raporun asıl değeri savunma tarafında değil, saldırı tarafında. Çünkü Binance Research aynı raporda saldırganların AI kapasitesini de ölçmüş. Ve sonuçlar rahatsız edici.

3 Milyon TC Kimliği, Aylık 3 Milyar Dolar, 49 Site: Paymix-3 ve Türkiye'nin En Büyük Yasadışı Bahis Operasyonu

Wed, 13 May 2026 00:00:00 +0000

5 Mayıs 2026. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu koordinesinde, İstanbul İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü “Paymix-3” operasyonunu başlattı. 38 şüpheliye yönelik eş zamanlı baskınlar düzenlendi. 26 araç, 18 konut, 18 tarla ve bahçe, 3 iş yeri ve 535 banka ile kripto para hesabına el konuldu. 15 şüpheli yurt dışında olduğu için kırmızı bülten çıkarıldı.

Ama operasyonun asıl boyutu rakamlarla anlaşılıyor. Ele geçirilen sunucularda 13 milyon 800 bin kullanıcı kaydı bulundu. Bu kayıtlardan 3 milyon 173 bini TC kimlik numarasıyla eşleştirildi. 8 milyon 800 bin telefon numarası tespit edildi. 49 ayrı yasadışı bahis sitesine altyapı sağlandığı belirlendi.

Tarihte İlk: Hackerlar AI ile Zero-Day Zafiyet Üretti, Google Son Anda Engelledi

Tue, 12 May 2026 00:00:00 +0000

Google’ın Threat Intelligence Group (GTIG) dün yayınladığı raporda siber güvenlik tarihinde bir ilki belgeledi. Bir suç grubu, yapay zeka modelini kullanarak daha önce bilinmeyen bir güvenlik açığı (zero-day) keşfetti ve bu açığı silaha dönüştürdü. Hedef büyüktü: toplu bir exploit operasyonu. Binlerce sisteme aynı anda saldırı.

Google bunu son anda yakaladı. Etkilenen yazılım sağlayıcısıyla koordineli çalışarak zafiyet yamalandı ve saldırı başlamadan engellendi.

GTIG Baş Analisti John Hultquist’in ifadesi durumu özetliyor: “AI zafiyet yarışının yaklaştığı yanılgısı var. Gerçek şu ki yarış çoktan başladı. AI’a izini sürebildiğimiz her zero-day için muhtemelen dışarıda daha fazlası var.”

Yale Mezunu Avukat, 30 Birleşme Dosyasını Sızdırdı: ABD'nin 10 Yıllık Insider Trading Ağı

Thu, 07 May 2026 00:00:00 +0000

Nicolo Nourafchan Yale Hukuk Fakültesi mezunu, 43 yaşında, Los Angeles’ta yaşıyor. 2013’ten 2023’e kadar ABD’nin en prestijli hukuk bürolarında kurumsal avukat olarak çalıştı. Sidley Austin, Latham & Watkins, Goodwin Procter. Bu firmalar dünya genelinde milyarlarca dolarlık birleşme ve satın alma işlemlerini yürütüyor.

Nourafchan bu firmalarda çalışırken müşterilerine ait gizli bilgilere erişiyordu. Henüz kamuya açıklanmamış birleşme ve satın alma dosyaları. Hangi şirket hangi şirketi alacak, ne zaman duyurulacak, hangi fiyattan teklif verilecek. Bu bilgiler sermaye piyasalarında altın değerinde.

Artık Ödeme Düğmesine Basan Siz Değilsiniz: IMF'in Otonom AI Ajanları Raporu ve Bankacılığın Yeni Çağı

Tue, 05 May 2026 00:00:00 +0000

Bir senaryo düşünün. Evinizdeki gaz tankının seviyesi düşüyor. Bir yapay zeka ajanı bunu algılıyor, bölgedeki en uygun fiyatlı propan tedarikçisini buluyor, sipariş veriyor ve ödemeyi gerçekleştiriyor. Siz fark etmeden tank doluyor. Ya da bir depo operasyonunda: gelen teslimat algılanıyor, fatura bilgileri otomatik olarak çekiliyor, ödeme talimatı önceden tanımlanmış kurallara göre başlatılıyor. İnsan müdahalesi yok.

Bu senaryolar bilim kurgu değil. IMF’in Nisan 2026’da yayınladığı “How Agentic AI Will Reshape Payments” raporu, bu dönüşümün zaten başladığını belgeleyen ilk kurumsal çerçeveyi sunuyor. Ve raporun ana mesajı rahatsız edici: yapay zeka artık sadece analiz yapmıyor, işlem başlatıyor. Bu, bankacılığın temel varsayımlarını sarsıyor.

Akıllı Gözlükle Şifre Çaldılar, Self-Checkout'tan Para Boşalttılar: Toronto'nun AI Perakende Soygunu

Thu, 30 Apr 2026 00:00:00 +0000

Toronto Polisi’nin Mali Suçlar Birimi Ocak 2026’da ulusal bir perakende zincirinin kurumsal güvenlik departmanından bir şikayet aldı. Mağazalarda açıklanamayan hediye kartı yüklemeleri tespit edilmişti. Güvenlik kamerası görüntüleri incelendiğinde ortaya çıkan tablo alışılmadıktı: bir organize çete, yapay zeka destekli akıllı gözlükler kullanarak çalışanların giriş bilgilerini çalıyordu.

Soruşturma sonucunda Toronto Polisi 112 ayrı olay tespit etti. Toplam kayıp yaklaşık 500.000 Kanada doları. 7 kişi suçlandı. 5’i tutuklandı, 2’si Kanada çapında aranıyor.

Bu vaka, yapay zekanın dijital dünyadan fiziksel perakendeye sıçradığını gösteren somut bir örnek. Ve yöntemi şaşırtıcı derecede basit.

Fidye Müzakerecisi Hackerlarla İşbirliği Yaptı: Siber Güvenliğin Karanlık Yüzü

Tue, 28 Apr 2026 00:00:00 +0000

Angelo Martino’nun işi şirketleri fidye yazılımı saldırılarından kurtarmaktı. ABD’de perakende, sağlık ve otelcilik sektöründeki şirketler, hackerlar tarafından şifrelenmiş sistemlerini geri almak için Martino’ya başvurdu. Martino onlar adına hackerlarla müzakere etti.

Ama Martino aslında hackerlarla işbirliği yapıyordu. Müşterilerinin müzakere pozisyonlarını, ne kadar ödemeye hazır olduklarını, ne kadar umutsuz olduklarını doğrudan suçlulara aktarıyordu. Amaç fidye ödemelerini maksimize etmek ve payını almaktı.

Bu hafta ABD Adalet Bakanlığı (DOJ) Martino’nun suçunu kabul ettiğini açıkladı. Dava “çığır açıcı” (groundbreaking) olarak tanımlanıyor. Ve siber güvenlik sektöründe ciddi bir hesaplaşma başlattı.

Claude'a Saldırı Planı Sordular, Claude Uyguladı: İlk AI Destekli Siber Casusluk Kampanyası

Wed, 22 Apr 2026 00:00:00 +0000

Eylül 2025’in ortası. Anthropic’in tehdit istihbarat ekibi Claude Code kullanımında olağandışı kalıplar tespit ediyor. On günlük bir soruşturma başlatılıyor. Hesaplar inceleniyor, veriler analiz ediliyor, etkilenen kuruluşlara bildirim yapılıyor, yetkililerle koordinasyon sağlanıyor.

Sonuç: Çin devlet destekli olarak değerlendirilen bir hacker grubu, Anthropic’in kendi AI aracı Claude Code’u “otonom siber saldırı ajanına” dönüştürmüş. Yaklaşık 30 kuruluşu hedef almış. Büyük teknoloji şirketleri, finansal kurumlar, kimya üreticileri ve devlet kurumları. Ve bazı saldırılar başarılı olmuş.

Video Görüşmede Tutuklama: 17 Gün Evden Çıkamayan Kurbanlar ve Dijital Tutuklama Dolandırıcılığı

Tue, 21 Apr 2026 00:00:00 +0000

Aralık 2024’ün son günü. Delhi’de yaşayan 77 yaşındaki Dr. Indra Taneja’nın telefonu çalıyor. Arayan kişi Hindistan Telekomünikasyon Düzenleme Kurumu’ndan (TRAI) olduğunu söylüyor. Taneja’nın telefon numarasının müstehcen aramalar ve kara para aklama faaliyetleriyle bağlantılı olduğunu iddia ediyor.

Sonra görüşme video aramaya geçiyor. Ekranda polis üniforması giymiş bir adam beliriyor. Arka planda bir karakol görüntüsü var. Adam, Mumbai’nin Colaba Karakolu’ndan aradığını söylüyor. Taneja’nın adına açılmış bir banka hesabının büyük bir dolandırıcılık davasıyla bağlantılı olduğunu iddia ediyor. Hayatlarının tehlikede olduğunu söylüyor. Kimseyle konuşmamalarını emrediyor.

Artık Yapay Zeka da Phishing'e Düşüyor: Google DeepMind'ın "AI Agent Traps" Araştırması

Mon, 20 Apr 2026 00:00:00 +0000

Yapay zeka ajanları artık sadece sorulara cevap vermiyor. İnternette geziyor, e-postaları okuyor, alışveriş yapıyor, API’lerle etkileşiyor, işlem onaylıyor. Bu otonom yetenekler yapay zekayı güçlü kılıyor. Ama aynı yetenekler onu savunmasız da yapıyor.

Google DeepMind araştırmacıları Nisan 2026’da “AI Agent Traps” başlıklı bir makale yayınladı. Bu, otonom AI ajanlarına yönelik saldırıları sistematik olarak sınıflandıran ilk akademik çerçeve. Ve bulguları rahatsız edici: web siteleri, e-postalar ve dijital kaynaklar, ziyaret eden AI ajanlarını manipüle etmek, kandırmak ve silah olarak kullanmak için tasarlanabiliyor.

Yapay Zeka Destekli Dolandırıcılık 4.5 Kat Daha Kârlı: Chainalysis 2026 Kripto Suç Raporu

Thu, 16 Apr 2026 00:00:00 +0000

Chainalysis her yıl kripto suç raporu yayınlıyor. 2026 raporu Ocak’ta çıktı ama detayları hâlâ gündemde çünkü rakamlar her güncellemeyle büyüyor. Raporun ana başlığı net: 2025’te kripto dolandırıcılığına tahminen 17 milyar dolar gitti. Ve yapay zeka destekli dolandırıcılıklar geleneksel olanlara göre 4.5 kat daha kârlı.

Bu, spekülatif bir tahmin değil. Chainalysis blockchain üzerindeki gerçek fon akışlarını izliyor. Dolandırıcılık cüzdanlarına giden paraları ölçüyor. Ve tarihsel kalıplara göre ilk raporlanan rakamlar her zaman büyüyor çünkü yeni adresler tespit edildikçe toplam artıyor. 2024 rakamı da başlangıçta 9.9 milyar dolar olarak raporlanmıştı, şu anda 12 milyar dolara revize edildi.

21 Milyar Dolar, 1 Milyon Şikayet, Yapay Zeka İçin Ayrı Bir Bölüm: FBI'ın 2025 İnternet Suçları Raporu

Tue, 14 Apr 2026 00:00:00 +0000

FBI’ın Internet Crime Complaint Center (IC3) her yıl bir rapor yayınlıyor. 2025 raporu geçen hafta çıktı. Ve neredeyse 25 yıllık tarihinin en çarpıcı sayılarını içeriyor.

Toplam şikayet: 1.008.597. İlk kez 1 milyonu aştı. 2024’te 859.532’ydi. Toplam kayıp: yaklaşık 21 milyar dolar. 2024’te 16.6 milyar dolardı. 2023’te 10.3 milyar dolardı. Üç yılda iki katından fazla artış.

Ve ilk kez raporda yapay zeka bölümü var. 22.364 AI ile ilgili şikayet. 893 milyon dolar kayıp. Deepfake profiller, ses klonlama, sahte kimlik belgeleri, tanınmış kişilerin sahte videoları.

Masraf Raporundaki Fişi AI Üretti: Çalışan Dolandırıcılığının Yeni Çağı

Fri, 10 Apr 2026 00:00:00 +0000

Bir çalışan iş seyahatinden dönüyor. Masraf raporunu dolduruyor. Taksi fişi, restoran faturası, otel makbuzu ekliyor. Finans departmanı kontrol ediyor, onaylıyor, ödemeyi yapıyor. Klasik süreç.

Ama o fişlerden biri gerçek değil. ChatGPT’ye “İstanbul’da bir restoran fişi oluştur, tarih 15 Mart 2026, tutar 1.250 TL, restoran adı Beyoğlu Balıkçısı” yazdığınızda, birkaç saniye içinde gerçeğinden ayırt edilmesi zor bir fiş çıkıyor. Logo, KDV dökümü, fiş numarası, saat. Hepsi tutarlı. Hepsi sahte.

Bu artık teorik bir risk değil. Gerçekleşiyor. Ve hızla büyüyor.

Yayınlanamayacak Kadar Güçlü: Anthropic'in Mythos Modeli ve Siber Güvenliğin Yeni Çağı

Fri, 10 Apr 2026 00:00:00 +0000

7 Nisan 2026’da Anthropic yeni bir model duyurdu. Adı Claude Mythos Preview. Ve ilk kez bir yapay zeka şirketi, kendi modelinin halka açılamayacak kadar güçlü olduğunu söyledi.

Bu, pazarlama değil. Anthropic modeli sadece 40 kuruluşa açtı. Apple, Microsoft, Google, Amazon Web Services, CrowdStrike, JPMorgan Chase, Nvidia, Cisco, Palo Alto Networks, Linux Foundation ve Broadcom bu kuruluşlar arasında. Geri kalanı bekleyecek. Ne kadar bekleyeceğini kimse bilmiyor.

Neden? Çünkü Mythos Preview yazılım güvenlik açıklarını bulmakta insanlardan daha iyi. Sadece bulmakta değil, exploit etmekte de. Ve bu yetenekler kasıtlı olarak eğitilmemiş. Kod, muhakeme ve otonom çalışma kapasitesindeki genel iyileşmelerin yan ürünü olarak ortaya çıkmış.

15.9 Milyar Dolar, 3 Milyon Şikayet, Bir Yıl: ABD'nin Dolandırıcılık Karnesi

Tue, 07 Apr 2026 00:00:00 +0000

İki rapor, bir hafta arayla. İkisi de 2025 yılına ait. İkisi de rekor kırıyor.

FTC (Federal Trade Commission), 25 Mart 2026’da ABD Kongre Ortak Ekonomik Komitesi’ne sunduğu ifadede açıkladı: 2025’te Amerikalılar dolandırıcılık yoluyla 15.9 milyar dolar kaybetti. Bir önceki yıl bu rakam 12.5 milyar dolardı. 2020’den bu yana artış yüzde 430.

FBI’ın IC3 (Internet Crime Complaint Center) 2025 İnternet Suçları Raporu ise bugün yayınlandı. Toplam siber suç kaybı: 21 milyar dolar. Kripto ile ilgili şikayetlerdeki kayıp: 11 milyar doların üzerinde. Günde yaklaşık 3.000 şikayet alınıyor.

Kağıt Üstünde Satıldı, Gerçekte Satılmadı: OFAC'ın Sahte İşlem Rehberi Ne Söylüyor?

Mon, 06 Apr 2026 00:00:00 +0000

31 Mart 2026’da OFAC yeni bir yaptırım rehberi yayınladı. Başlık: “Guidance on Sham Transactions and Sanctions Evasion.” Kısa ve öz bir doküman ama söylediği şey önemli: kağıt üzerinde yapılan mülkiyet devirleri, eğer yaptırıma tabi kişinin gerçek menfaatini ortadan kaldırmıyorsa, yaptırım ihlali sayılmaya devam ediyor.

Bu yeni bir hukuki prensip değil. OFAC’ın “interest” ve “property interest” tanımları zaten fonksiyonel. Yani hukuki formalitelerin ötesine bakıyor, pratik ve ekonomik gerçekliğe odaklanıyor. Ama bu rehber, bu prensibin pratikte nasıl uygulandığını somut vakalarla gösteriyor. Ve compliance ekiplerine neye dikkat etmeleri gerektiğini anlatıyor.

680 Sahte İnsan: Toronto'nun Sentetik Kimlik Fabrikası Nasıl Çalışıyordu?

Fri, 03 Apr 2026 00:00:00 +0000

Toronto polisi 2024 başında bir operasyon düzenledi. 12 kişi tutuklandı. 102 ayrı suçlama. Ele geçirilenler arasında düzinelerce sahte devlet kimliği, bu kimlikleri üretmek için kullanılan elektronik şablonlar, yüzlerce sahte isimlere bağlı banka ve kredi kartı ve 300.000 Kanada doları nakit vardı.

Ama operasyonun asıl çarpıcı detayı rakamlardan çok yönteme dair. Bu çete insanların kimliğini çalmadı. Var olmayan insanlar üretti. 680’den fazla.

Sentetik kimlik dolandırıcılığı deniyor buna. Ve bu, finansal suç dünyasının en sessiz ama en hızlı büyüyen türü.

Claude'a Savunma Stratejisi Sordu, Mahkeme Delil Olarak Kabul Etti: Heppner Kararı

Wed, 01 Apr 2026 00:00:00 +0000

Bradley Heppner, halka açık bir şirketin eski CEO’su ve yönetim kurulu başkanı. Ekim 2025’te New York’ta federal iddianame açıldı. Suçlamalar ağır: menkul kıymet dolandırıcılığı, wire fraud, komplo, denetçilere yanlış beyanda bulunma, kurumsal kayıtları tahrif etme. İddianameye göre yatırımcılardan 150 milyon doların üzerinde para dolandırmış.

Ama bu yazının konusu Heppner’ın suçlamaları değil. Konusu, Heppner’ın tutuklanmadan önce yaptığı bir şey. Ve o şeyin yarattığı hukuki deprem.

Heppner, soruşturma hedefi olduğunu öğrendikten sonra Anthropic’in yapay zeka platformu Claude’un tüketici versiyonuyla oturup savunma stratejisi geliştirdi. Hukuki risklerini analiz etti. Savcılığın olası argümanlarını değerlendirdi. Savunma teorileri oluşturdu. Toplamda 31 belge üretti.

127.271 Bitcoin, Zorla Çalıştırma ve ABD Tarihinin En Büyük El Koyması: Chen Zhi Davası

Tue, 31 Mar 2026 00:00:00 +0000

14 Ekim 2025’te ABD Adalet Bakanlığı Brooklyn federal mahkemesinde bir iddianame açıkladı. Sanık: Chen Zhi, 37 yaşında, Kamboçyalı vatandaş, Prince Holding Group’un kurucusu ve başkanı. Suçlamalar: wire fraud ve kara para aklama. Aynı gün DOJ bir de sivil el koyma davası açtı. Konu: yaklaşık 127.271 Bitcoin. O günkü değeriyle 15 milyar dolar civarı. ABD tarihinin en büyük varlık el koyma operasyonu.

FBI Direktörü Kash Patel bunu “tarihin en büyük finansal dolandırıcılık operasyonlarından biri” olarak nitelendirdi. OFAC aynı gün 146 kişi ve kuruluşu yaptırım listesine aldı. İngiltere de paralel yaptırımlar uyguladı. Koordineli, çok uluslu bir hamle.

Aynı Evi İki Kere Teminat Göstermek: Londra'nın 1.7 Milyar Dolarlık Mortgage Skandalı

Fri, 27 Mar 2026 00:00:00 +0000

Şubat 2026’nın son günlerinde Londra’da Market Financial Solutions adlı bir şirket iflas etti. Kısa adı MFS. Mayfair’de ofisi olan, kompleks gayrimenkul kredileri veren bir mortgage firması. Adını çoğu kişi ilk kez çöktüğünde duydu.

Ama alacaklı listesine bakınca anlaşılıyor ki bu küçük bir firma değildi. Barclays, Santander, Jefferies, Elliott Management, Apollo’nun Atlas SP birimi. Hepsi MFS’e para vermişti. Toplam borç 1.3 milyar sterlinin üzerinde. Dolara çevirince 1.7 milyar civarı.

20 Mart’ta FCA soruşturma açtığını duyurdu. Ve bir Londra mahkemesi, MFS’in kurucusu Paresh Raja’ya dünya çapında varlık dondurma kararı verdi. Raja şu an Dubai’de yaşıyor. Haftalık harcama limiti 5.000 sterlinle sınırlandırıldı.

Broker-Dealer'a Tarihi Ceza: FinCEN Canaccord'a 80 Milyon Dolar Kesti

Wed, 25 Mar 2026 00:00:00 +0000

6 Mart 2026’da FinCEN, New York merkezli broker-dealer Canaccord Genuity’ye 80 milyon dolar ceza verdi. Bu rakam, bir broker-dealer’a Bank Secrecy Act kapsamında verilmiş en büyük ceza. Tarihte ilk.

Aynı gün SEC 20 milyon dolar, FINRA da 20 milyon dolar ceza açıkladı. Üç düzenleyici koordineli hareket etti. Canaccord toplamda 80 milyon dolar ödeyecek çünkü FinCEN, SEC ve FINRA’ya yapılan ödemeleri kendi cezasından mahsup etti. Ama mesaj açık: bu firma sistemik olarak başarısız oldu ve düzenleyiciler bunu affetmedi.

DeFi'nin Vahşi Batı Dönemi Bitiyor mu? ABD Hazinesi Ne Diyor, Ne Yapmıyor?

Wed, 25 Mar 2026 00:00:00 +0000

11 Mart 2026’da ABD Hazine Bakanlığı, Kongre’ye bir rapor sundu. Raporun tam adı “Innovative Technologies to Counter Illicit Finance Involving Digital Assets” ve GENIUS Act’in bir gereği olarak hazırlandı. GENIUS Act, ABD’de stablecoin düzenlemesini kuran yasa. Yasanın bir maddesi Treasury’den dijital varlıklardaki yasadışı finansmanla mücadele teknolojilerini değerlendirmesini istiyordu.

Treasury 220’den fazla görüş topladı. Bankalar, kripto borsaları, blockchain analiz firmaları, sektör dernekleri hepsinden. Raporu iki bölüme ayırdı: birincisi dijital varlıkların nasıl suistimal edildiğine dair risk değerlendirmesi, ikincisi buna karşı kullanılabilecek teknolojilerin ve politikaların yol haritası.

Sahte Yüz, Gerçek Para: Deepfake ile 25 Milyon Dolar Nasıl Buharlaştı?

Mon, 23 Mar 2026 00:00:00 +0000

Ocak 2024. Hong Kong’da bir mühendislik şirketinin finans departmanında çalışan biri, İngiltere’deki CFO’dan bir e-posta aldı. “Gizli bir işlem yapılması gerekiyor.” Adam şüphelendi. Phishing olabilir diye düşündü. Doğru da düşünüyordu aslında, ama sonra olan şey onu ikna etti.

Bir video konferans daveti geldi. Adam toplantıya girdi. CFO oradaydı. Tanıdığı diğer üst düzey yöneticiler de oradaydı. Hepsi konuşuyordu, hepsi doğal görünüyordu. CFO işlemi onayladı, diğerleri de teyit etti. Adam 15 ayrı işlemle toplam 25 milyon doları 5 farklı banka hesabına gönderdi.

Dijital Müfettiş Geliyor: AI Forensics Nedir, Ne Değildir?

Sat, 21 Mar 2026 00:00:00 +0000

Compliance’ta herkesin bildiği ama kimsenin çözemediği bir sorun var: alert yığılması.

Sistemler alarm üretiyor. Çok fazla alarm. Analistler inceliyor. Çoğu yanlış alarm çıkıyor. Ama her birini incelemek zorundasın çünkü düzenleyici öyle bekliyor. Sonuç? Ekipler sürekli geride kalıyor, backlog büyüyor, gerçekten şüpheli işlemler gürültünün içinde kayboluyor.

Rakam şu: legacy AML sistemlerinin ürettiği alarmların yüzde 90 ila 95’i false positive. Bu Wipro’nun araştırması, benim uydurduğum bir rakam değil. Yani her 100 alarmdan en fazla 5-10 tanesi gerçekten şüpheli bir şeye işaret ediyor. Geri kalan 90’ı analistin zamanını yiyor.

INTERPOL Uyarıyor: Yapay Zeka Destekli Dolandırıcılık 4.5 Kat Daha Karlı

Wed, 18 Mar 2026 00:00:00 +0000

INTERPOL dün yeni raporunu yayınladı. İkinci yıllık Global Financial Fraud Threat Assessment. UNODC ile birlikte düzenlenen Global Fraud Summit’in açılışında sunuldu, 1.300 küsur katılımcı vardı. Rapor ağır bir tablo çiziyor ama dürüst olmak gerekirse, çizdiği tablonun büyük kısmı sürpriz değil. Asıl mesele, rakamların artık görmezden gelinemeyecek bir noktaya gelmesi.

2025 yılında küresel dolandırıcılık kayıpları tahminen 442 milyar dolar. INTERPOL bu rakamın önümüzdeki üç ila beş yıl içinde ciddi biçimde artacağını söylüyor. Bence de artacak. Çünkü bu işin motoru artık insan değil.

Vaka Analizi: İki Banka, Bir Adam, Aynı Oyun: Edward Low Davası

Tue, 17 Mar 2026 00:00:00 +0000

17 Şubat 2026’da New Jersey federal mahkemesinde 31 yaşında bir adam suçlamaları kabul etti. Edward Low. Flushing, New York’ta yaşıyor. Önce TD Bank’ta çalıştı, sonra başka bir finans kuruluşuna geçti. İkisinde de aynı şeyi yaptı: içeriden erişimini sattı.

Low’un hikayesi, içeriden tehdit konusunda sık karşılaşılan bir yanılgıyı yıkıyor. Biz genellikle insider fraud’u tek seferlik bir olay olarak düşünürüz. Çalışan bir hata yapar, ya da bir kez ayartılır, yakalanır, süreç kapanır. Low öyle değil. Low, bunu bir iş modeline çevirdi.

Kapıyı Tutan Cezayı Yer: OFAC'ın Gatekeeper'lara Yönelik Yaptırım Dalgası

Mon, 16 Mar 2026 00:00:00 +0000

OFAC’ın yaptırım politikasında sessiz bir dönüşüm yaşanıyor. Hedef artık sadece yaptırıma tabi kişiler veya onlarla doğrudan iş yapan şirketler değil. Hedef, bu kişilere finansal sisteme erişim sağlayan profesyoneller, yani OFAC’ın tabiriyle “gatekeeper"lar.

Yatırım danışmanları, avukatlar, muhasebeciler, trust yöneticileri, gayrimenkul aracıları, şirket kuruluş hizmeti sağlayıcıları. Bu grupların tamamı artık OFAC’ın birincil gözetim alanında.

2025’te bu trendin somut sonuçları görüldü. 2026’da ise baskının yoğunlaşması bekleniyor.

Neden Gatekeeper’lar?

Yaptırıma tabi bir kişi, diyelim ki SDN listesindeki bir Rus oligark, ABD finansal sistemine doğrudan erişemez. Banka hesabı açamaz, yatırım yapamaz, gayrimenkul alamaz.

OFAC'tan Kripto Mikserlere Yeni Dalga: Tornado Cash Sonrası Dönem

Sat, 14 Mar 2026 00:00:00 +0000

ABD Hazine Bakanlığı’nın yaptırım birimi OFAC, 2022’den bu yana kripto mikser hizmetlerine yönelik sistematik bir baskı kampanyası yürütüyor. Blender.io ile başlayan süreç, Tornado Cash kararıyla zirveye ulaştı. 2024-2025 döneminde bu baskı yeni bir evreye girdi: artık sadece platformlar değil, bu platformlarla etkileşime giren bireysel cüzdanlar ve aracı yapılar da hedefte.

Mikser Hizmetleri Neden Hedefte?

Kripto mikserler, teknik adıyla “tumbler” hizmetleri, blockchain üzerindeki işlem izini kırmak için tasarlandı. Kullanıcı fonlarını bir havuza gönderir, protokol bu fonları diğer kullanıcıların fonlarıyla karıştırır ve farklı adreslerden farklı zamanlarda çıkış yapar. Sonuç: gönderici ile alıcı arasındaki bağlantı kopar.

Vaka Analizi: Kuzey Kore'nin Görünmez Ordusu - Sahte Yazılımcılar, 800 Milyon Dolar, OFAC Yaptırımı

Sat, 14 Mar 2026 00:00:00 +0000

12 Mart 2026’da OFAC, Kuzey Kore’nin (DPRK) organize BT işçisi dolandırıcılık şebekesine yönelik yeni bir yaptırım dalgası başlattı. 6 kişi ve 2 kuruluş SDN listesine eklendi. Aynı anda 21 kripto para adresi, Ethereum ve Tron dahil birden fazla blockchain ağında donduruldu.

Bağlam kritik: Bu şemalar 2024 yılında DPRK rejimine yaklaşık 800 milyon dolar gelir sağladı. Para doğrudan nükleer silah ve balistik füze programlarına aktarıldı.

Şema Nasıl İşliyor?

DPRK, binlerce nitelikli BT çalışanını yurt dışına gönderiyor. Görev basit: meşru şirketlerde işe gir, maaşını Pyongyang’a aktar.

Vaka Analizi: Banka Tezgahının Arkasındaki Adam

Thu, 12 Mar 2026 00:00:00 +0000

21 Ocak 2026’da DOJ, TD Bank New Jersey şubesi çalışanı Oscar Marcel Nunez-Flores’ın suçlamaları kabul ettiğini duyurdu. Nunez, Kolombiyalı kara para aklama şebekesine banka içinden erişim sağlamış, karşılığında hesap başına 500 ila 2.500 dolar nakit almıştı.

Toplam hareket: 26 milyon dolar. Kolombiya genelinde 120.000’den fazla ATM çekimi. Tamamı TD Bank hesaplarından.

Bu dava tek başına değerlendirilemez. TD Bank, Ekim 2024’te kara para aklamaya iştirak suçundan tarihi bir kurumsal cezayla yüzleşmişti: 3,09 milyar dolar. Nunez davası, o kurumsal çöküşün bireysel boyutunu gözler önüne seriyor.

"Bilmiyordum" Yetmedi: Oligark Fonu, 51 İhlal, 11,5 Milyon Dolar

Mon, 09 Mar 2026 00:00:00 +0000

2 Aralık 2025’te ABD Hazine Bakanlığı’nın yaptırım birimi OFAC, Chicago merkezli özel sermaye fonu IPI Partners’a 11,485,352 USD ceza kesti. Gerekçe: Rus oligark Suleiman Kerimov’un fonlarını Nisan 2018’deki SDN listesine girişinin ardından dört yıl boyunca yönetmeye devam etmek.

51 ayrı ihlal. Her biri kayda değer bir işlem: sermaye çağrısı, dağıtım, yönetim ücreti.

Olayın Kronolojisi

2017: Kerimov ailesine ait bir vakıf, IPI’ın fona yönelik fonuna 25 milyon dolarlık yatırım taahhüdünde bulunur. Yapı şöyle kurgulanmış: Kerimov → BVI kayıtlı Definition Services → Delaware eyaletinde kurulu Heritage Trust → IPI fonu. Yatırım dolaylı, Kerimov’un adı hiçbir belgede geçmiyor.

İçeriden Tehdit: Banka Çalışanı 10 Milyar Dolarlık Dolandırıcılık Şebekesinin Kapısını Nasıl Açtı?

Sun, 08 Mar 2026 00:00:00 +0000

3 Şubat 2026’da ABD Adalet Bakanlığı, tarihi bir suçlamayı açıkladı: bir banka çalışanı, sağlık sigortası dolandırıcılığından elde edilen gelirleri aklamak amacıyla suç örgütüyle iş birliği yaptığı gerekçesiyle mahkûm edildi. Bu, ABD tarihinde bir banka çalışanının sağlık dolandırıcılığı gelirlerini aklamayla mahkûmiyetinin ilk örneği.

Dava, tek başına bir ihlal vakası değil. Bankacılık sektöründe içeriden tehdidin nasıl işlediğine dair ders niteliğinde bir çerçeve sunuyor.

Şebekenin Yapısı: Operation Gold Rush

Davanın arka planında 2025 yılında 300’den fazla sanığın yargılandığı “Operation Gold Rush” operasyonu var. Soruşturma kapsamında ortaya çıkan tablo şöyle: Esas itibarıyla Rusya merkezli çalışan ulusötesi bir suç örgütü (TCO), Medicare’e kayıtlı 20’den fazla tıbbi cihaz şirketi satın aldı. Bu şirketler asla var olmayan ürünler (çoğunlukla idrar kateteri ve glikoz monitörü) için Medicare’e 10,6 milyar dolarlık sahte fatura kesti. Faturalar için gereken hasta kimlik bilgileri ise 1 milyondan fazla Amerikalının tıbbi kayıtlarından çalındı.

FATF'tan Tarihi Uyarı: Stablecoin'ler Artık Kara Para Aklamanın Birincil Aracı

Thu, 05 Mar 2026 00:00:00 +0000

3 Mart 2026’da FATF, stablecoin ekosistemindeki kara para aklama risklerini ele alan 42 sayfalık kapsamlı bir rapor yayınladı. Rapor bir uyarıdan çok bir itiraf niteliği taşıyor: düzenleyiciler kripto suç tiplemesini yanlış okuyordu.

Rakamlar Konuşuyor

Chainalysis verilerine göre stablecoin’ler, 2025 yılında gerçekleşen 154 milyar dolarlık yasadışı sanal varlık işlem hacminin yüzde 84’ünü oluşturdu. 2024 yılına ait tahminler ise dolandırıcılık ve sahtecilik kaynaklı yasadışı stablecoin aktivitesini 51 milyar dolar olarak gösteriyor. TRM Labs, 2025’te yasadışı aktörlerin aylık bazda trilyon doları aşan hacimlerle 141 milyar dolar değerinde stablecoin aldığını tahmin ediyor.

50 Dolarlık Rüşvet, 5.5 Milyon Dolarlık Kara Para: TD Bank Kasiyer Davası

Wed, 04 Mar 2026 00:00:00 +0000

Ocak 2026’da ABD’de bir mahkemede ilginç bir suç kabulü yaşandı. TD Bank’ın Florida şubesinde kasiyer olarak çalışan Leonardo Ayala, Kolombiyalı kara para aklayanlar adına 5.5 milyon dolar aklamasına yardım ettiğini kabul etti. Karşılığında aldığı ücret: hediye kartı olarak ödenen 50 dolar.

Bu dava, TD Bank’ın 2024 yılında tarihinin en büyük AML cezası olan 3 milyar dolarlık ödemeye mahkûm edilmesinin arka planındaki bireysel mekanizmaları gün yüzüne çıkarmak bakımından son derece değerli.

Kripto Vergi Düzenlemesi TBMM'de: Üç Katmanlı Bir Yapı Geliyor

Tue, 03 Mar 2026 00:00:00 +0000

3 Mar

2 Mart 2026. AK Parti milletvekillerinin imzasını taşıyan “Bazı Kanunlarda Değişiklik Yapılması Hakkında Kanun Teklifi” TBMM Başkanlığı’na sunuldu.

Bu yazı, teklifi compliance ve platform operasyonu açısından okumak isteyenler için.

Katman 1: Kripto Varlık İşlem Vergisi, On Binde 3

Teklifin en çok konuşulan kalemi bu. Gider Vergileri Kanunu’na “kripto varlık işlem vergisi” adıyla yeni bir vergi türü ekleniyor.

Yapı şu şekilde kurgulanmış:

on binde 3

. Matrahtan gider ya da vergi adı altında herhangi bir indirim yapılamayacak.

Vaka Analizi: 5 İl, 6 Örgüt, 394 Milyon TL: Dijital Yatırım Vaadiyle Katmanlanan Fraud Operasyonu

Tue, 03 Mar 2026 00:00:00 +0000

3 Mar

Vaka Özeti

Kapsam:

Antalya ve Zonguldak merkezli 5 il.

Operasyon Hedefi:

6 farklı organize suç örgütü.

Bilanço:

65 şüpheli gözaltı, 37 tutuklama, 23 adli kontrol.

Suçlamalar:

Nitelikli dolandırıcılık, suç işlemek amacıyla örgüt kurma ve suç gelirlerinin aklanması (AML ihlalleri).

Finansal Hacim:

Tespit edilen hesap hareketliliği

394.000.000 TL

Nasıl Çalıştı?

Yemleme (Phishing):

Profesyonel görünümlü “Forex” ve “Kripto Yatırım” platformları üzerinden yüksek kazanç vaat eden reklamlarla kurbanlar ağa çekildi.

Manipülasyon:

Kripto Platformlarına Yapay Zekâ Kapısı Açıldı, Ama Anahtar MASAK'ta

Mon, 02 Mar 2026 00:00:00 +0000

2 Mar

28 Şubat 2026. Resmi Gazete’de yayımlanan tek bir tebliğ değişikliği, Türkiye’deki kripto varlık platformlarının müşteri edinim süreçlerini kökten dönüştürme potansiyeli taşıyor.

Başlık teknik görünüyor. Ama içeriğe girildiğinde, KYC dünyasında önemli bir kırılma noktasıyla karşı karşıya kalınıyor.

Ne Değişti?

Tebliğin tam adı artık şu:

Bu isim değişikliği sembolik değil. Kripto platformları, saklama kuruluşları ve ilk satış/dağıtım hizmeti sunan yapılar artık bu tebliğin doğrudan muhatabı. Daha önce SPK’nın MASAK’a yollama yaptığı Sıra No: 19 Tebliği üzerinden geçici bir çerçevede yürütülen süreç, nihayet kalıcı ve özgün bir zemine oturdu.

İsviçre'nin Gizli Bankası, Rusya ve İran'ın Kasası Çıktı: FinCEN, MBaer'i Dolar Sisteminden Kesiyor

Fri, 27 Feb 2026 00:00:00 +0000

27 Şub

Nedir Bu Madde 311?

USA PATRIOT Act’in 311. Maddesi

MBaer Nedir?

MBaer Merchant Bank AG, 2018 yılında

Michael Baer

Görünürde küçük ve butik bir özel banka. Ama FinCEN’in iddialarına göre perde arkasında çok farklı bir tablo var.

Üç Cepheli Suçlama: Rusya, İran, Venezuela

FinCEN’in yayımladığı taslak kural belgesi, MBaer’in üç ayrı coğrafyada yasadışı aktörlere hizmet verdiğini öne sürüyor.

🇷🇺 Rusya Cephesi

🇮🇷 İran Cephesi

🇻🇪 Venezuela Cephesi

FINMA Ne Yapıyor?

Yani İsviçre düzenleyicisi elleri bağlı beklerken, ABD devreye girdi.

Vaka Analizi: Tek Adam, Beş Unvan, Sıfır Denetim: First National Bank of Lindsay'in Çöküşü

Thu, 26 Feb 2026 00:00:00 +0000

26 Şub

Dava Özeti

Sanık:

Danny Seibel, 54, Oklahoma / Lindsay

Pozisyon:

CFO, IT Yöneticisi, BSA Uyum Yetkilisi ve Uyum Görevlisi

Suçlamalar:

Banka dolandırıcılığı komploya girmek, banka dolandırıcılığı, finansal kurum kayıtlarına yanlış giriş yapmak, finansal kurum denetimini engellemek ve Banka Gizliliği Yasası kapsamında AML programı uygulamayı ihmal etmek. Toplam

18 suçlama.

Maksimum Ceza:

Nasıl Çalıştı?

170.000 dolar

1,36 milyon dolardı.

Denetim Engelinin Anatomisi

“yüzlerce değişikliği”

gizleyen sahte bir belge sundu.

OFAC’tan Dolandırıcılık Ağlarına Yaptırım: Timeshare Fraud İlk Kez SDN Listesinde

Tue, 24 Feb 2026 00:00:00 +0000

24 Şub

ABD Hazine Bakanlığı, Meksika merkezli timeshare dolandırıcılığı ağlarını yaptırım listesine aldı. OFAC’ın fraud kaynaklı gelirleri hedef alması, yaptırım riskinin kapsamının genişlediğini gösteriyor.

Finansal Dolandırıcılık Artık Yaptırım Konusu

ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı

Office of Foreign Assets Control

(OFAC)

, ABD vatandaşlarını hedef alan büyük ölçekli bir

timeshare dolandırıcılığı ağına

SDN (Specially Designated Nationals) listesine

eklendi.

Bu adım, yaptırım uygulamalarının artık yalnızca terör, devlet aktörleri veya jeopolitik risklerle sınırlı olmadığını;

Brüksel'de Deprem: AB Kurumlarına Arka Arkaya Yolsuzluk Baskını

Sun, 22 Feb 2026 00:00:00 +0000

22 Şub

Avrupa Dış Eylem Servisi (EEAS)

ve Brugge’deki

Avrupa Koleji

Federica Mogherini

oldu. Yanı sıra 2021-2024 döneminde EEAS genel sekreterliği görevini üstlenen

Stefano Sannino

da sorgulandı.

Soruşturmanın Merkezinde Ne Var?

EPPO’nun yürüttüğü soruşturma, birkaç kritik iddiayı kapsıyor:

3,2 milyon avroluk şüpheli bina alımı:

İhale dolandırıcılığı:

Çıkar çatışması ve mesleki sır ihlali:

EPPO, söz konusu eylemlerin bu suçlar kapsamında değerlendirilebileceğini açıkladı.

İkinci Baskın: 900 Milyon Avroluk Gayrimenkul Krizine Belçika Polisi El Koydu

Şubat 2026’da ise Brüksel yeni bir şokla sarsıldı. Bu kez Belçika federal polisi,

ABD’de Tarihi Skandal: Sosyal Yardım Programlarından Milyarlarca Dolar Nasıl Çalındı?

Wed, 11 Feb 2026 00:00:00 +0000

11 Şub

ABD’de Sosyal Yardım Sistemine Büyük Darbe

ABD’nin Minnesota eyaletinde yürütülen soruşturmalar, kamu fonlarını hedef alan

tarihin en büyük sosyal yardım dolandırıcılığı vakalarından birini

kadar ulaşabilir.

Şu ana kadar:

90’dan fazla kişi hakkında dava açıldı

Onlarca sanık mahkum edildi

Soruşturma, sosyal yardım programlarının sistematik şekilde istismar edildiğini gösteriyor.

Feeding Our Future Vakası

Soruşturmanın merkezinde yer alan

Feeding Our Future

Gerçekte dağıtılmayan yemekler için fatura düzenledi

Sahte katılımcı ve hizmet kayıtları oluşturdu

ABD’den Çin Bağlantılı Kara Para Aklama Ağlarına Operasyon: Yeraltı Bankacılığı ve Kripto Hatları Mercek Altında

Tue, 10 Feb 2026 00:00:00 +0000

10 Şub

Ne Oldu?

ABD Adalet Bakanlığı (DOJ),

yönelik yürüttüğü soruşturmalarda yeni adımlar attı. Ocak 2026’da DOJ,

on milyonlarca dolar tutarında uyuşturucu gelirinin aklanmasına

ilişkin bir soruşturma kapsamında, ağın kilit isimlerinden birinin suçlandığını duyurdu.

Bu gelişme, ABD’nin özellikle

Meksika kartellerinin finansal altyapısını

hedef alan yaklaşımını güçlendirdiğini; aklayıcıların da giderek

ve daha “görünmez” yöntemlere yöneldiğini gösteriyor.

çok katmanlı

bir yapı kullandığını ortaya koyuyor. DOJ’un açıkladığı dosyalar ve son dönem savcılık anlatımları, şu bileşenlere işaret ediyor:

Vaka Analizi: KDDI’de 1,5 Milyar Dolarlık Sahte Gelir Skandalı

Tue, 10 Feb 2026 00:00:00 +0000

10 Şub

Büyüme Baskısı Finansal Gerçekliği Nasıl Bozar?

Özet

2026 yılında Japonya’nın önde gelen telekomünikasyon şirketlerinden

KDDI

, finansal tablolarında yaklaşık

¥246 milyar (yaklaşık 1,5 milyar dolar)

tutarında gelirin hatalı şekilde muhasebeleştirildiğini açıkladı.

Yapılan incelemeler, söz konusu gelirlerin önemli bir kısmının

gerçek ticari faaliyetlere dayanmadığını

ve manipülasyonun bağlı ortaklıklar seviyesinde gerçekleştiğini ortaya koydu.

Bu vaka, büyük ve karmaşık organizasyonlarda giderek artan bir riske işaret ediyor:

Konsolidasyon süreçleri içinde gizlenen finansal tablo manipülasyonları.

ABD’den Yeni Yaptırım Hamlesi: İran-Venezuela Arasındaki Finansal ve Ticari Ağ Mercek Altında

Mon, 09 Feb 2026 00:00:00 +0000

9 Şub

ABD Hazine Bakanlığı OFAC, Şubat 2026’da İran bağlantılı yeni yaptırım atamaları yaptı ve Venezuela programı kapsamında genel lisans ve rehber güncellemeleri yayımladı.

OFAC’tan Güncel Yaptırım Adımları

ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı

Office of Foreign Assets Control (OFAC)

, 6 Şubat 2026 tarihinde İran ve Venezuela yaptırım programlarına ilişkin önemli güncellemeler yayımladı. Son aksiyonlar, hem yeni yaptırım atamalarını hem de mevcut işlemler için izin ve rehber değişikliklerini içeriyor.

İran Bağlantılı Yeni Yaptırım Atamaları

Specially Designated Nationals (SDN)

Dolandırıcılık Fabrikası Ortaya Çıkarıldı: Kamboçya’da Endüstriyel Ölçekte Fraud Operasyonu

Mon, 09 Feb 2026 00:00:00 +0000

9 Şub

Güneydoğu Asya’da yürütülen incelemelerde, Tayland-Kamboçya sınırı yakınlarında faaliyet gösteren büyük bir

online dolandırıcılık kompleksi

Bulunan materyaller, dolandırıcılık faaliyetlerinin bireysel girişimlerden ziyade organize ve sistematik bir yapı içinde yürütüldüğünü gösterdi.

Sahte Kimlikler ve Finansal Altyapı

Yerleşkede yapılan incelemelerde:

Sahte kimlik ve iletişim profilleri

Yatırım ve kripto dolandırıcılığına yönelik hazır konuşma metinleri (script’ler)

Çok sayıda elektronik cihaz ve iletişim altyapısı

Sahte finansal belgeler ve döviz

ele geçirildi.

Yetkililer, bu merkezlerin özellikle

FCA’dan Sektör Genelinde AML İncelemesi: 250’den Fazla Varlık Yönetim Şirketi Denetim Altında

Mon, 09 Feb 2026 00:00:00 +0000

9 Şub

Varlık Yönetim Sektörüne Geniş Kapsamlı AML İncelemesi

Birleşik Krallık finansal düzenleyicisi

Financial Conduct Authority

(FCA)

Düzenleyicinin başlattığı bu çalışma, varlık yönetim sektöründe AML kontrollerinin etkinliğini değerlendirmeyi ve sektörel risk alanlarını belirlemeyi amaçlıyor.

Denetimlerin Odak Noktaları

Müşteri kabul ve risk sınıflandırma süreçleri

Yüksek riskli müşteri ve ülke maruziyetleri

İşlem izleme ve şüpheli işlem tespiti

Kurum içi AML eğitimleri ve farkındalık süreçleri

Banka Dışı Finans Kurumları İçin Artan Regülasyon Baskısı

gösteriyor.

Almanya’da Heraeus’a Fraud İddiası: İhbar Hattı Yıllarca Görmezden Gelindi

Fri, 06 Feb 2026 00:00:00 +0000

6 Şub

Almanya merkezli sanayi devi

Heraeus

, şirket içinde ortaya çıkan

fraud iddialarını ve whistleblower (ihbarcı) uyarılarını uzun süre dikkate almadığı

gerekçesiyle kamuoyunun ve düzenleyici otoritelerin gündemine girdi.

usulsüzlük ve uygunsuzluk riskleri yıllar öncesinden raporlandı

. Ancak bu uyarıların üst yönetime yeterince yansıtılmadığı veya gerekli aksiyonların alınmadığı iddia ediliyor.

İç Denetim ve Uyum Mekanizmaları Sorgulanıyor,

İddialar, özellikle

iç denetim, etik bildirim mekanizmaları ve uyum kültürünün etkinliği

açısından ciddi soru işaretleri doğurdu. Haberde yer alan bilgilere göre:

AI Kullanım Politikası

Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000

Nerede kullanılıyor

Yapay zeka kaynak taramada, uzun raporların özetlenmesinde, taslak metnin yazımında, dil ve kurgu düzenlemesinde ve yazıya eşlik eden temsili görsellerin hazırlanmasında kullanılıyor.

Nerede yeterli değil

Bir bilginin doğru olup olmadığına yapay zeka karar vermiyor. Model tarafından üretildiği için doğru kabul edilen hiçbir iddia yayımlanmıyor; her iddia kaynağına geri götürülüyor. Gerçek kişilerin fotoğrafı yerine geçecek görsel üretilmiyor.

İnsan kontrolü

Yayımlanan her metin insan tarafından okunuyor ve onaylanıyor. Onaylanmayan metin yayımlanmıyor. Sorumluluk kullanılan araca değil yayına ait.

Düzeltme Politikası

Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000

Hata yapılır. Önemli olan, hatanın sessizce kaybolmaması.

Nasıl bildirilir

Bir yazıda hata gördüyseniz İletişim sayfasından yazabilirsiniz. Bildirimde yazının bağlantısı, hatalı olduğunu düşündüğünüz ifade ve varsa doğru bilgiye ait kaynak en çok işe yarayan bilgilerdir.

Nasıl kontrol edilir

Bildirim geldiğinde ilgili ifade kaynağına geri götürülür. Hata okur bildirimi dışında kaynak güncellemesi veya kendi kontrolümüz sırasında da ortaya çıkabilir. Kontrol sonucunda hata doğrulanırsa yazı düzeltilir.

Nasıl düzeltilir

Rakam, tarih, isim veya olayın özüne ilişkin bir hata varsa yazı düzeltilir, içine görünür bir düzeltme notu eklenir ve güncelleme tarihi künyede gösterilir. Olay geliştiği için yeni bilgi ekleniyorsa yazının sonuna güncelleme notu düşülür. Yazım ve bağlantı hataları ayrı not düşülmeden düzeltilir.

Editoryal İlkeler

Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000

Doğruluk

Yayın öncesinde tarihler, tutarlar, kurum ve kişi adları ile olayın sırası kontrol edilir. Doğrulanamayan bir rakam kesin bir veri gibi sunulmaz.

Kaynak

Öncelik birincil kaynaktadır: karar metni, resmi duyuru, denetim raporu, kurum açıklaması. İkincil kaynak kullanıldığında bu belirtilir. Bir bilgi henüz iddia aşamasındaysa metinde iddia olarak yazılır.

Değerlendirme

Aktarılan bilgi ile yapılan yorum ayrı tutulur. Bir çıkarımda bulunuluyorsa bunun yazarın değerlendirmesi olduğu metinden anlaşılır. Devam eden soruşturmalarda, aksi bir yargı kararı olmadıkça masumiyet karinesi esas alınır.

Hakkında

Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000

Platform

Burada teknoloji, ekonomi ve finansal suçların kesiştiği konular ele alınıyor. Vaka analizleri, düzenleyici kararlar, denetim raporları ve piyasa gelişmeleri bu alanın ana gündemini oluşturuyor.

Yazılar haber özeti değil. Bir olayın nasıl kurulduğu, hangi kontrolün çalışmadığı ve düzenleyicinin neye tepki verdiği anlatılıyor. Bilgiler mümkün olduğunca karar metni, resmi duyuru ve denetim raporu gibi birincil kaynaklara dayandırılıyor. İkincil kaynak kullanıldığında bu metinde belirtiliyor.

Ulaş Hotmanoğlu

Denetim, fraud incelemeleri ve AML/CFT alanında çalışıyor. HOTMANOGLU’nun kurucusu ve editörü.

İletişim

Mon, 01 Jan 0001 00:00:00 +0000

Nasıl ulaşabilirsiniz?

Şu an için iletişim LinkedIn üzerinden yürütülüyor.